相続解決事例：家族信託契約のサポートにより資産の円滑な承継を実現
【お客様の状況】
60代の太郎様は、高齢のご両親（80代）がいらっしゃいます。ご両親の財産管理や将来的な相続について、不安を感じていました。
特に、ご両親が元気なうちに財産の管理や分配について明確にしておきたいと希望されており、将来的な相続トラブルを避けたいというお考えでした。
【私たちからの提案】
私たちは、太郎様に「家族信託」の活用を提案しました。
太郎様のケースでは、まず家族信託の基本構造を構築することから始めました。信託の目的を明確にし、ご両親の将来的な介護費用の確保や、太郎様や他のご家族間での円滑な財産移転を目指し、次のような提案を行いました
1.信託の目的と目標の明確化
まず、ご両親が持つ財産の管理と将来の円滑な相続を実現するために、信託の目的を明確にしました。これには、介護が必要になった際の資金確保や、予期しない事態でも迅速に対応できる体制を整備しました。
2.信託財産の選定
信託に組み込む財産として、ご両親の所有する不動産と主要な預貯金、その他の金融資産を選定しました。これにより、資産の種類ごとの管理方針を設定し、資産運用の方向性を確立しました。
3.役割の明確化
長男である太郎様を信託の受託者に指名し、信託財産の管理と運用を行う権限を持たせました。同時に、委託者兼受益者をご両親に設定しました。
4.信託契約の条項の整備
信託契約の内容が、ご両親の意向が最大限反映されるよう、詳細な条項を整備しました。契約には、変更が生じた場合の手続きや、信託終了時の処理に関する規定を含め、可能な限り包括的にカバーできる内容を整えました。
5.定期的な見直しとアドバイザリーサポート
信託契約後も、定期的にその運用状況を確認し、必要があれば契約内容や運用方針を見直すことを提案しました。
【解決】
家族信託を導入したことで、太郎様とご両親は財産管理の将来不安が解消されました。
また、ご両親がお元気なうちに、財産の管理方法と分配の意思を明確にし、将来的な家族間のトラブルを回避する仕組みができました。
信託契約は、一人ひとりの状況に応じたオーダーメイドの家族信託の組成が重要になります。
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